2024中金財富1018發布會在深圳舉行

10月18日，中國中金財富證券有限公司在深圳舉辦以“向新·同行”為主題的“2024中金財富1018發布會”。會上，中金財富發布了買方投顧最新進展、由點及面的“個人交易解決方案買方服務體系”，再定義買方投顧內涵；同時創新提出“財富顧問服務體系金字塔”及推出顧問服務工具—“金慧診”賬戶診斷服務，助力提升服務效能。

2019年，中金財富在2019年首提“買方投顧”投資理念。截至2024年9月，買方投顧服務累計陪伴超過35萬人次客戶完成配置規劃，買方投顧累計產品配置規模接近1600 億，買方投顧累計簽約客戶資產超2400億。

此次發布會上，中金財富再定義買方投顧內涵。中金財富產品與解決方案部落執行負責人、投資管理團隊負責人、董事總經理喬博認為，“真正意義的買方投顧，絕不僅僅是基金產品，而是圍繞客戶需求、以客戶利益為中心的服務模式和產品投研體系”。

在喬博看來，站在買方投顧新內涵之下，仍需聚焦三大新命題:一是讀懂需求，長期規劃；二是動態跟蹤，靈活應對；三是專業覆蓋，全球視野。要重視跨品種、跨地域的資產類別對組合整體的配置意義。

“顧”作為買方投顧的重要組成部分，也是中金財富的重點發力方向。中金財富產品與解決方案部落財富規劃團隊負責人、執行總經理周建認為，財富管理的需求滿足如同馬斯洛的需求層次理論，“客戶對于顧問服務的需求也是類似的，所以我們也將“顧問服務金字塔”分成了5個層級，在前一個層級的顧問服務得到充分滿足后，客戶會自然傾向于向更高層級邁進”。

具體而言，買方投顧的“顧問服務金字塔”分為資訊顧問、產品顧問、行為顧問、規劃顧問和心念顧問五個層級。同時，中金財富還推出了新的顧問服務工具—“金慧診”賬戶診斷服務。中金財富在向買方投顧轉型過程中，以數字金融賦能普惠金融，通過業務積累和科技加持，重塑買方投顧的顧問服務金字塔，努力從不同維度為客戶的財富管理創造價值。同時，將數字化能力融入各業務板塊中，作為戰略發力點賦能經營管理升級。