“固收+期權”公募理財近6月榜單出爐！最高半年凈值增長近2%丨機警理財日

南財理財通課題組 陳子卉

榜單篩選條件:理財公司成立期滿6個月的“固收+期權”公募產品，同系列同投資周期保留一只，銷售對象包含個人客戶。本文榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數據有疑問，請在文末聯系助理進一步核實。

南財理財通數據顯示，截至9月19日統計，在理財公司“固收+期權”公募產品近6月業績榜單中，6家理財公司產品上榜。其中，招銀理財上榜4只，平安理財上榜2只，工銀理財、光大理財、華夏理財和廣銀理財各有1只產品上榜。

近期債市雖有震蕩，但投資性價比仍較高，本期業績表現靠前的產品主要依賴固定收益類資產的交易機會和票息優勢。

工銀理財“恒睿滬深300指數掛鉤固定收益類6個月定開”以1.98%的凈值增長率位列第一，光大理財“陽光青睿盈10號”和平安理財“鑫享全球大類資產趨勢一年定開5號”位列第二和第三，近半年凈值增長率分別為1.57%和1.38%。

榜首工銀理財“恒睿滬深300指數掛鉤固收6月定開”為中風險固定收益類理財，業績比較基準為“3％+20％*期間滬深300漲跌幅”。該產品在2020年至2021年表現較好，受益于彼時股市較好表現，2020年凈值增長8.34%；2022年和2023年業績表現不佳，其中2022年區間收益告負，2024年以來產品凈值走勢較為平穩，凈值增長2.25%。

光大理財“陽光青睿盈10號”為中低風險固定收益類結構性產品，業績比較基準(年化)為2%—6.5%，采用“類固收資產投資+場外期權”策略參與中證500指數投資。該產品規模較小，僅為1788.85萬元(上半年末)，通過持有私募資管產品間接投資債券和股票市場，前十大持倉資產為券商資管計劃、信托計劃和保險資管產品。結合近期中證500指數走勢來看，該產品主要收益或由固收及類固收資產貢獻。

從近期新發情況看，截至9月20日，8月以來理財公司新發15只“固收+期權”公募產品，興銀理財發行熱情較高，新發8只產品。其中，多只產品掛鉤泰隆銀行“錢潮大類資產趨勢策略指數3.2”。此前多家未設立理財公司的中小銀行收到屬地監管通知，要求壓降存量理財規模，中小銀行選擇與頭部理財公司合作定制理財產品也是可選路徑之一。

數據分析師:張稆方